In juli 2027 worden crowdfundingplatforms onder AMLR zelf eindverantwoordelijk voor anti-witwasmaatregelen. Veel partijen zijn gewend dat delen van KYC, risicobeoordeling en transactiemonitoring (deels) bij partners liggen. Onder AMLR blijft uitbesteden mogelijk, maar de verantwoordelijkheid en bewijsvoering blijven bij het platform. AMLR betekent een nieuwe realiteit voor crowdfunders: uitbesteden mag, maar je moet zélf aantoonbaar in […]

Veel platforms zien hun KYC-flow en klantonboarding als een risico: gaat de klant afhaken? KYC wordt toch nog vaak gezien als “gedoe” en “het lastig vallen van de klant”. En dat zijn logische gedachtes. KYC is vaak het eerste echte contactmoment met je klant. En ondernemers weten: “first impressions count”. Toch is de KYC-flow ook […]

De Radar-aflevering van maandag 27 februari 2023 geeft een beeld van de witwascontroles bij verschillende Nederlandse banken. Betaalinstellingen, zoals GoCredible, vallen ook onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die betaalinstellingen verplicht haar klanten te identificeren, te verifiëren en transacties te monitoren, om zo witwassen en financiering van terrorisme tegen […]

Voor onder andere AFM-geregistreerde bedrijven is het belangrijk om te voldoen aan de Anti-Money Laundering (AML) richtlijnen. De richtlijn beheerders van alternatieve beleggingsfondsen (AIFMD of Richtlijn 2011/61/EU) creëert een alomvattend regelgevings- en toezichtkader voor het beheer en de marketing van private equity, durfkapitaal en andere alternatieve beleggingsfondsen (AIF’s) in de Europese Economische Ruimte.  Recentelijk heeft […]

Een van de meest opvallende trends in het betalingsverkeer van de afgelopen jaren is de groei van de non-bancaire financieringsmarkt in Nederland. Met een stijging van 27% heeft deze sector nu een totale waarde van meer dan €5,1 miljard bereikt. De instellingen die deze investeringen begeleiden hebben of krijgen te maken met de Wwft – […]