GoCredible maakt gebruik van cookies. Dit doen we om de site gebruiksvriendelijk te maken en om analyses mogelijk te maken. Als je verder klikt op de site, ga je akkoord met ons privacybeleid inclusief het gebruik van cookies.
Met (Bedrijven) Euro-incasso incasseert GoCredible gelden van de rekening van particulieren en bedrijven. De debiteur (geldnemer, ondernemer) geeft hier vooraf toestemming aan GoCredible met een machtiging.
In uitzonderlijke gevallen kan er een foutcode worden teruggegeven na het inschieten van de incasso. In onderstaand overzicht staan de codes toegelicht en wordt een oplossingsrichting aangegeven.
AC01 Rekeningnummer onjuist
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het IBAN waarvan je wilt incasseren is niet juist.
Vraag je debiteur om het juiste IBAN. Bewaar de klantbevestiging van het juiste IBAN bij de machtiging.
AC04 Rekeningnummer opgeheven
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het IBAN waarvan je wilt incasseren, is opgeheven.
Vraag je debiteur om het juiste IBAN. Bewaar de klantbevestiging van het juiste IBAN bij de machtiging.
AC06 Rekeningnummer blokkade
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het IBAN waarvan je wilt incasseren is geblokkeerd voor (deze) incasso’s. Dit kan door de debiteur of door de bank van de debiteur ingesteld zijn.
Neem contact op met de debiteur over een andere betaalwijze.
AC13 Onjuist rekeningnummer
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het IBAN waarvan je wilt incasseren, is niet voor incasso geschikt. Het is bijvoorbeeld een spaarrekening.
Vraag je debiteur om het juiste IBAN. Bewaar de klantbevestiging van het juiste IBAN bij de machtiging.
AG01 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het IBAN waarvan je wilt incasseren, is niet voor incasso geschikt.
Vraag je debiteur om het juiste IBAN. Bewaar de klantbevestiging van het juiste IBAN bij de machtiging.
AG02 Fout bestandsformaat
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je hebt hetzelfde machtigingskenmerk gebruikt dat je eerder voor een eenmalige incasso hebt gebruikt.
Maak gebruik van een nieuw machtigingskenmerk.
De incasso-opdracht is door de bank van de debiteur afgekeurd, omdat het type transactie niet juist is.
Lever de incasso-opdracht opnieuw aan met het juiste type.
De incasso-opdracht is door ons afgekeurd, omdat het bestandsformaat onjuist is.
Test je bestand in ons testportaal en lever de incasso-opdracht opnieuw aan in het correcte formaat.
AM04 Onvoldoende saldo
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je debiteur heeft onvoldoende saldo op zijn rekening.
Stuur een factuur of bied de incasso opnieuw aan.
AM05 Dubbele betaling
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je hebt dezelfde incassobatch al eerder ingestuurd.
Controleer je administratie.
BE05 Incassant-ID onjuist
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je incassant-ID is niet of niet juist ingevuld.
Gebruik het Incassant-ID zoals het in je contract vermeld staat en bied de batch opnieuw aan.
CURR Muntsoort incorrect
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je incassant-ID is niet of niet juist ingevuld.
Gebruik het Incassant-ID zoals het in je contract vermeld staat en bied de batch opnieuw aan.
DNOR BIC niet aangesloten
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
De bank van de debiteur is niet bereikbaar voor deze incassosoort.
Neem contact op met je debiteur over de betaalwijze.
Niet alle banken ondersteunen de Bedrijven Euro-incasso; dit is ook niet verplicht. Zie Registers of Participants in SEPA Payment Schemes bij ‘B2B SEPA Direct Debit’ voor de banken waar met Bedrijven Euro-incasso geïncasseerd kan worden.
Staat de bank van de debiteur er niet bij? Als alternatief kun je incasseren met de Euro-incasso wanneer de bank van je debiteur in een euroland is gevestigd of – in geval van een niet-euroland – wanneer de bank voorkomt in het Registers of Participants in SEPA Payment Schemes onder ‘CORE SEPA Direct Debit’.
DUPL Dubbele transactie
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je hebt dezelfde incassobatch al eerder ingestuurd.
Controleer je administratie.
ED05 Verrekening kan niet worden uitgevoerd
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het verwerken van de incasso is mislukt.
Neem contact op met de debiteur.
FF01 Fout bestandsformaat
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
De ingestuurde batch bevat een of meerdere fouten.
Rabobank gebruikt code MD01 met name bij mandaat issues en meldt storno’s als gevolg van consument beschermende maatregelen terug met foutcode SL01.
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Er is geen juiste registratie van de machtiging of de debiteur heeft de machtiging ingetrokken.
Neem contact op met de debiteur om de machtiging juist te registreren.
De debiteur heeft een lager maximum bedrag ingesteld dan je incassobedrag. (debet bank kan hier voor ook SL01 gebruiken).
Verzoek je debiteur het bedrag in zijn registratie te verhogen.
Je hebt een doorlopende incasso ingestuurd zonder daarbij aan te geven dat het de eerste keer is dat je bij deze debiteur met deze machtiging incasseert. Wellicht is dit het gevolg van een wijziging van het kenmerk van de machtiging.
Lever de incasso-opdracht(en) opnieuw aan als doorlopend én eerste keer.
De incasso is afgekeurd omdat er geen uniek machtigingskenmerk is gebruikt. Sommige banken controleren het kenmerk en verwachten dat deze uniek is. De Rabobank controleert hier niet op. Het kan daarom voorkomen dat een andere bank de incasso alsnog afkeurt.
Gebruik een uniek machtigingskenmerk.
MD02 Onjuiste machtiging
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Er is geen juiste registratie van de machtiging of de debiteur heeft de machtiging ingetrokken.
Neem contact op met de debiteur om de machtiging juist te registreren.
De debiteur heeft een lager maximum bedrag ingesteld dan je incassobedrag.
Verzoek je debiteur het bedrag in zijn registratie te verhogen.
MD06 Oneens met incasso
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je debiteur is het niet eens met de afschrijving. Hij maakt gebruik van het stornorecht (tot 8 weken na afschrijving). Dit is alleen van toepassing bij de Euro-incasso.
Neem contact op met je debiteur.
MD07 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
De debiteur is overleden.
Pas je administratie aan.
MS02 Oneens met betaling
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
De debiteur heeft de incasso geweigerd, vóór de verwerkingsdatum van de incasso.
Neem contact op met de debiteur over een andere manier van betalen.
MS03 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Je hebt het maximum bedrag per incasso (zie je contract) overschreden (deze transacties worden direct op de verwerkingsdag afgekeurd).
Neem indien gewenst contact op met de bank om een verruiming van de limieten te bespreken.
Kan bij sommige banken ook onvoldoende saldo zijn. Zeker bij buitenlandse banken (deze transacties worden max 2 dagen na de verwerkingsdag afgekeurd).
Stuur een factuur of bied de incasso opnieuw aan.
Er zijn ‘overige redenen’.
Neem contact op met de debiteur.
Je gebruikt een verkeerd type incasso waarvoor je geen contract hebt gesloten. Bedrijven Euro-incasso (B2B) of Euro-incasso (Core).
Bied het bestand opnieuw aan met het juiste type incasso of sluit een nieuw incassocontract af.
Je gebruikt een verkeerd IBAN. Het door jouw gebruikte IBAN is niet gekoppeld aan je overeenkomst.
Bied het bestand opnieuw aan met het IBAN dat aan je overeenkomst is gekoppeld.
Je gebruikt een onjuist incassantID.
Bied het bestand opnieuw aan met het juiste incassant ID.
RR01 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Het IBAN van je debiteur ontbreekt.
Bied de incasso opnieuw aan met het juiste IBAN.
RR02 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
De naam van je debiteur ontbreekt.
Bied de incasso opnieuw aan met de juiste debiteurnaam.
RR03 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
De naam van de crediteur ontbreekt.
Bied de incasso opnieuw aan met de juiste crediteurnaam.
RR04 Administratieve reden
Waarom krijg ik deze foutmelding?
Wat moet ik doen?
Transactie voldoet niet aan wettelijk gestelde eisen.
